Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) - это вид инвестиционного счета, предоставляющий налоговые вычеты за инвестиции в финансовые инструменты. Иногда возникает необходимость закрыть ИИС и брокерский счет из-за изменения стратегии, неудовлетворительных результатов или личных обстоятельств.
Есть несколько способов закрыть ИИС и брокерский счет в Сбербанке. Сначала нужно обратиться в филиал банка, где открыт счет, заполнить заявление и подтвердить личность, предоставив паспорт и данные о счете.
Кроме этого, можно закрыть счет через интернет-банк или мобильное приложение. Нужно авторизоваться, найти раздел счетов, выбрать функцию закрытия счета, заполнить заявление и подтвердить личность по данным паспорта.
После подачи заявления и проверки документов ваш ИИС будет закрыт в течение нескольких дней.
| Объясните сотруднику банка, что вы хотите закрыть ИИС. Возможно, вам потребуется заполнить заявление. | |
| 4 | Дождитесь подтверждения сотрудника банка о закрытии ИИС и получения всех необходимых документов. |
| 5 | Убедитесь, что ваш ИИС был успешно закрыт и больше не доступен для инвестирования. |
После закрытия ИИС в Сбербанке вам станут недоступны все преимущества этого инвестиционного инструмента. Однако, в случае необходимости, вы всегда сможете открыть новый ИИС или выбрать другой брокер для продолжения инвестирования.
Шаг 1: Подготовка документов
Прежде чем закрыть ИИС и брокерский счет в Сбербанке, необходимо подготовить некоторые документы. Вот список документов, которые вам понадобятся:
| № | Наименование документа |
|---|
| Примечание | ||
|---|---|---|
| 1 | Заявление на закрытие ИИС и брокерского счета | Заявление должно быть заполнено и подписано владельцем счета |
| 2 | Паспорт | Предоставить копию паспорта владельца счета |
| 3 | Договор ИИС и брокерского счета | Предоставить копию договора |
| 4 | Реквизиты банковского счета | Указать реквизиты банковского счета, на который будет перечислена остаточная сумма |
Убедитесь, что все документы подготовлены правильно и соответствуют требованиям Сбербанка. Это поможет избежать задержек и проблем при закрытии ИИС и брокерского счета.
Шаг 2: Закрытие брокерского счета
После закрытия ИИС не забудьте закрыть и брокерский счет в Сбербанке. Для этого вам нужно:
- Связаться с брокерским отделом Сбербанка через контактный центр или лично в филиале.
- Подтвердить личность и указать номер счета, который нужно закрыть.
- Сообщить причину закрытия счета, если вас спросят.
- Узнать, какие документы нужно предоставить для закрытия счета.
- Подготовить все документы и сдать их в брокерский отдел.
- Дождаться подтверждения о закрытии счета - это обычно занимает несколько дней.
При закрытии брокерского счета может потребоваться оплата комиссии. Узнайте об этом у сотрудников банка.
После успешного закрытия у вас не будет возможности проводить операции на финансовом рынке через Сбербанк. Убедитесь, что у вас нет открытых позиций и необходимо время для окончательного закрытия счета.
Шаг 3: Определение судьбы акций и облигаций
При закрытии Индивидуального инвестиционного счета (ИИС) и брокерского счета в Сбербанке, необходимо принять решение о дальнейшей судьбе ваших инвестиций, включая акции и облигации.
Существуют несколько вариантов поступить с акциями и облигациями, в зависимости от ваших финансовых целей:
1. Перевести на другой счет
Если у вас уже есть другой счет в брокерской компании или банке, вы можете попросить перевести акции и облигации на этот счет. В этом случае, вам следует обратиться в Сбербанк с соответствующей заявкой о переводе ценных бумаг.
2. Продать
Если вы не планируете продолжать инвестировать в акции и облигации, а предпочитаете закрыть позиции, то можно продать ценные бумаги на бирже или через брокера. Для этого вам потребуется оформить заявку на продажу и следовать инструкциям брокера или банка.
3. Передать другому лицу
Вы можете передать акции и облигации другому лицу, например, вашему супругу или родственнику, если у них также есть ИИС или брокерский счет. Для этого вам необходимо составить договор передачи ценных бумаг и обратиться в Сбербанк для его оформления.
4. Сдать в погашение
Если у вас есть облигации, которые находятся на стадии погашения, вы можете дождаться момента погашения и получить обещанную сумму возврата. В этом случае вам необходимо связаться с эмитентом облигаций или его агентом для получения детальной информации и инструкций.
Важно помнить, что каждый из этих вариантов может иметь свои особенности и требовать определенных документов и согласований. Поэтому рекомендуется обратиться в Сбербанк или к вашему брокеру для получения консультации и инструкций по закрытию ИИС и передаче акций и облигаций.
Примечание: При продаже акций и облигаций могут возникнуть комиссии и налоги, которые необходимо учесть при подсчете возможной прибыли или убытка.
Шаг 4: Погашение кредита ИИС
Если у вас есть кредит на Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) в Сбербанке, нужно его погасить перед закрытием счета. Есть несколько способов погасить кредит:
- Оплата полной суммы кредита. Обратитесь в отделение Сбербанка, предоставьте документы и сделайте платеж на счет кредита.
- Погашение кредита частями. Если не можете заплатить сразу всю сумму, можно рассмотреть вариант погашения частями. Обратитесь в ближайшее отделение Сбербанка, заключите договор о рассрочке платежей. По договору будете платить определенную сумму до полного погашения кредита.
Убедитесь, что у вас есть все необходимые документы для закрытия ИИС и что они содержат правильную информацию. Если что-то отсутствует или содержит ошибки, обратитесь в Сбербанк за помощью.
Шаг 6: Возврат налоговых вычетов
Для получения возврата налоговых вычетов обратитесь в налоговую инспекцию по месту регистрации. Подайте заявление и предоставьте необходимые документы, такие как:
| 1. |
| Свидетельство о закрытии ИИС и брокерского счета в Сбербанке. |
| Справки, подтверждающие суммы инвестиций на ИИС и уплаченные налоги. |
| Другие документы, которые могут потребоваться в вашей конкретной ситуации (например, копия паспорта). |
После подачи заявления и предоставления всех необходимых документов, вам может потребоваться время для возврата налоговых вычетов. Время возврата зависит от различных факторов, таких как загруженность налоговой инспекции.
Убедитесь, что предоставленные документы точные и полные, чтобы не возникало задержек. Обратитесь к специалистам налоговой инспекции, если у вас есть вопросы или нужна дополнительная информация.
Шаг 7: Закрытие лицевого счета
После закрытия ИИС и брокерского счета в Сбербанке, также требуется закрыть лицевой счет.
Для закрытия лицевого счета подготовьте необходимые документы:
1. Подготовьте необходимые документы:
Вам понадобятся следующие документы:
- Паспорт;
- Сбербанк-Онлайн: узнать как его получить вы можете здесь;
- Заявление на закрытие лицевого счета (можно получить в отделении банка или скачать с официального сайта Сбербанка).
2. Обратитесь в отделение Сбербанка:
Обратитесь в ближайшее отделение Сбербанка и предоставьте все необходимые документы сотрудникам банка.
3. Подождите рассмотрения заявления:
Ваша заявка на закрытие лицевого счета будет рассмотрена банком. Этот процесс обычно занимает несколько дней.
Обязательно свяжитесь с отделением Сбербанка перед закрытием лицевого счета, чтобы уточнить всю необходимую информацию и учесть все нюансы.
Закрытие лицевого счета - последний шаг в процессе закрытия ИИС и брокерского счета в Сбербанке.